生命保険の保険金を受け取るには?

Q.質問
父がかけていた生命保険があるのですが、どのように相続手続きをすればいいのでしょうか?

行政書士・社会保険労務士 岩本浩昭

A.行政書士・社会保険労務士岩本の回答

保険契約の内容によって手続きの方法や必要書類が変わりますので、証書等でまずは契約内容を確認した上で相続手続きを進めていきましょう。

郵便貯金や銀行預金の相続とは異なり、生命保険金を相続人が必ず相続するというわけではありません。

というのも、生命保険金は厳密には相続財産ではないからです。

生命保険の受取人は、それぞれの保険契約で定められていますので、その保険契約で保険金の受け取りを指定されている人(=受取人)が受け取る権利を持っています。

つまり、相続人であるかどうかは関係なく、受取人として指定された人が生命保険金を受け取ることが出来るのです。

ややこしいのですが、保険金は相続人という立場(権利)で受け取るのではなく、受取人という立場で受け取ります。

ただ、契約上、保険契約者が被相続人(亡くなった方)、受取人も被相続人本人になっている場合、生命保険金は相続財産となります。

生命保険の保険金でも、相続財産となる場合と、受取人固有の財産として相続財産にならない場合とがありますので、ご注意ください。

保険金の受け取りのためにハンコをもらわなければならないけれど、つきあいがなくどうお願いしたらいいかわからないという方は、一度弊所までご相談ください。

サービス内容・手続きの流れは?

生命保険の保険金を相続する(受け取る)ためには、まず保険契約の内容を確認することから始まります。

手元の証書等をもとに保険契約を確認しますが、契約内容がわからない場合は保険会社に問い合わせてみましょう。

その際、亡くなった方の戸籍の提出を求められることがありますので、その他必要書類等もあわせて確認します。

弊所に手続きをご依頼頂いた場合は、所定の書類の取り寄せから必要書類の準備、また、署名捺印を頂きます。

きちんと保険金を受け取ることはもちろん、トラブルを防止するよう配慮して手続きをさせて頂いております。

ハンコをもらいにくい場合や第三者が入った方が手続きを進めやすいという場合には、当サービスをぜひご利用ください。

なお、生命保険の相続手続き代行サービスは、日本全国どこからでもご依頼頂けますので、お困りの方はお気軽に弊所までお問い合わせください。

■サービス内容

  • 契約内容の確認、必要書類の確認
  • 戸籍謄本等の請求
  • 署名捺印(該当する方のみ)

保険金の受取は、原則として受取人に指定されている方となります。

なお、弊所では、下記のような流れで相続手続きを進めてまいります。

■手続きの流れ

  1. 正式依頼
  2. 契約内容等の確認
  3. 戸籍謄本、必要書類の請求
  4. 署名捺印の依頼
  5. 署名捺印、印鑑証明書等の書類がそろったら保険会社に提出

疎遠な相続人様にハンコをもらいにくいという場合は、署名捺印を頂き、印鑑証明書をご用意頂けるようお願いすることまでご依頼頂くことも可能です。

お客様のご要望を反映してご提供させて頂きますので、相続手続き代行サービスの詳細についてご不明な点などございましたらお気軽にお問い合わせください。

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お客様の声

生命保険金を相続するためには、当然のことながらきちんと書類を用意しないと受け取ることが出来ません。

専門家に手続きを依頼することによって、その手間、手続きにかかる不安が解消されます。

手間、不安が解消されたお客様の声をご覧下さい。

奈良県T様 50代男性

遺産相続手続きをお願いしたことに大満足しています。

たくさんの心配事を抱えた遺産相続手続きで不安でしたが、相続人との交渉の仕方、法的意味などを詳しく教えて頂いたので、安心して話し合いを進めることができました。

最初に先生に電話をしたとき、先生の声が落ち着いておられ、不安な心理状態である私はその電話でとても安心できました。

また、先生の字がきれいで、先生の人柄が見て取れました。

今回の遺産相続手続きをお願いしたことに、大満足しています。

大阪府H様 40代男性

誠実に誇張も無く、着実に遂行して頂いて一歩ずつ階段を上がって行くような感覚でした。

27年も前の、しかも依頼人が九州という遠距離に在住で、代理での相談に、私の様な依頼人の孫になる者を信頼して話を聞いて依頼を受けて頂けた事に関して、安心しました。

誠実に誇張も無く、着実に遂行して頂いて一歩ずつ階段を上がって行くような感覚でした。

私は全てにおいて素人で、初めての事に出た疑問にも迅速にご回答頂き、お任せしたままで(楽にと申しあげたら何ですが)決着がつく事が出来て、HPの時代なんだと思ったぐらいです。

残暑も厳しいですが、ご健康に留意し、益々のご活躍により、私共の様に行き詰って解決の糸口を失ってしまった様な人の為にも頑張って下さい。

本当にご尽力いただき、有難う御座いました。

また、法律で困った事がありましたら宜しくお願い申し上げます。

大阪府T様 40代女性

最後の最後までお任せ状態でした。

お願いするまでいろいろ自分でトライし、その結果諦めかけていたのですが、諦めずにネットで調べて貴事務所に依頼する事が出来、無事終わる事が出来ました。

貴事務所には親切で丁寧に対応して頂きました。

最後の最後までお任せ状態でしたが、途中経過の連絡も度々して頂いていたので、安心してお願いしてしまいました。

本当にお願いして良かった、と思ってます。

又これから先、お願いする事もあるかも知れないので、その時は又宜しくお願い致します。

これからもお体に気を付けて頑張って下さい。

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